5 das ações de dividendos de ultra-alto rendimento mais seguras que você pode comprar com segurança para 2026

• Os stocks de dividendos mais do que duplicaram o retorno médio anual dos não pagadores ao longo de mais de meio século.

• Embora as ações de rendimento ultraelevado – aquelas com rendimentos quatro ou mais vezes superiores ao rendimento do S&P 500 – sejam abundantes, apenas um grupo seleto paga dividendos verdadeiramente seguros.

• Cinco ações baratas e com dividendos de altíssimo rendimento possuem as vantagens competitivas e os catalisadores necessários para oferecer aos que buscam renda em 2026.

• 10 ações que gostamos mais do que Sirius XM ›

Durante mais de um século, as ações estiveram no topo do pedestal, em termos de retornos anualizados quando comparadas com obrigações, mercadorias e imóveis. Mas entre as várias estratégias que os investidores podem utilizar em Wall Street, poucas têm sido tão consistentemente lucrativas como comprar e manter ações com dividendos de alta qualidade.

As empresas que pagam dividendos regulares aos seus acionistas são muitas vezes recorrentemente lucrativas, testadas ao longo do tempo e capazes de proporcionar aos investidores uma perspetiva transparente de crescimento a longo prazo. Mas o mais importante é que as ações de renda têm um histórico de desempenho superior àquelas que não oferecem dividendos.

Em “O poder dos dividendos: passado, presente e futuro”, os analistas da Hartford Funds, em colaboração com a Ned Davis Research, compararam o desempenho e a volatilidade relativa das ações de dividendos com os não pagadores ao longo de um período de 51 anos (1973-2024). A Hartford Funds descobriu que as ações de rendimento mais do que duplicaram o retorno médio anual dos não pagadores (9,2% vs. 4,31%) e fizeram-no ao mesmo tempo que eram notavelmente menos voláteis do que os não pagadores.

Embora existam algumas ações de dividendos com rendimentos ultra-altos – aquelas com rendimentos quatro ou mais vezes maiores que o rendimento do S&P 500 (atualmente 1,14%) – que são atualmente atraentes, cinco se destacam como estando entre as ações com dividendos de altíssimo rendimento mais seguras que você pode comprar com segurança em 2026.

O primeiro estoque de dividendos de alta octanagem que pode gerar renda para quem busca renda no novo ano não é outro senão o operador de rádio via satélite Participações Sirius XM (NASDAQ: SIRI). O pagamento trimestral constante da Sirius XM e o declínio do preço das ações elevaram o seu rendimento anual para quase 5,3%.

O que torna a Sirius XM uma ação tão especial é que ela opera como um monopólio legal. Embora ainda concorra com operadoras de rádio tradicionais em termos de ouvintes, é a única empresa dos EUA com licenças de rádio via satélite. Como operador orientado por assinaturas, este estatuto de monopólio confere-lhe um poder de fixação de preços razoavelmente forte.

Além de ser um monopólio legal, a Sirius XM traz um mix de receitas atraente para seus acionistas. Enquanto muitos dos seus pares dependem quase exclusivamente da publicidade para gerar receitas, a Sirius XM obtém apenas cerca de 20% das suas vendas líquidas provenientes de anúncios (via Pandora). Mais de três quartos da sua receita líquida provêm de assinaturas, que tendem a ser altamente previsíveis na maioria dos climas económicos.

Sirius XM também oferece aos investidores uma proposta de valor muito atraente em meio a um mercado de ações historicamente caro. As ações podem ser adquiridas por menos de 7 vezes os lucros do ano seguinte, o que é praticamente o nível mais baixo de todos os tempos para uma empresa pública de 31 anos.

Não há, sem dúvida, um estoque de energia de altíssimo rendimento mais seguro no planeta do que o colosso midstream Parceiros de produtos empresariais (NYSE:EPD). A Enterprise aumentou seu pagamento por 27 anos consecutivos e tem um rendimento próximo de 7%.

Embora alguns investidores possam estar receosos em aplicar o seu dinheiro em ações de petróleo e gás, dada a elevada volatilidade das matérias-primas, o modelo operacional da Enterprise Products Partners elimina diretamente esta preocupação. É um intermediário de energia que supervisiona mais de 80 mil quilômetros de dutos de transmissão e pode armazenar mais de 300 milhões de barris de líquidos. A maioria dos seus contratos são de longo prazo e de natureza fixa, eliminando a inflação e as flutuações dos preços à vista das commodities da equação. Em outras palavras, seu fluxo de caixa operacional é altamente previsível.

A previsibilidade do fluxo de caixa é especialmente importante considerando a estratégia dos Parceiros de Produtos Empresariais de realizar grandes projetos e fazer aquisições complementares. Tem mais de 5 mil milhões de dólares em projetos significativos em andamento, muitos dos quais se concentram na expansão da sua exposição a líquidos de gás natural. Enquanto isso, a maioria de suas aquisições agregadas aumentam seus resultados financeiros no primeiro ano.

Embora a Enterprise Products Partners não seja historicamente barata como a Sirius XM, seu múltiplo de menos de 8 vezes o fluxo de caixa previsto para 2026 torna suas ações uma pechincha.

Outra ação superalimentada com dividendos de altíssimo rendimento que simboliza a segurança em Wall Street é o principal fundo de investimento imobiliário de varejo (REIT), Renda imobiliária (NYSE: O). Esta é uma empresa que paga dividendos mensalmente e aumentou o seu pagamento 133 vezes desde que abriu o capital em 1994.

O molho não tão secreto da Realty Income é que ela aluga principalmente seus imóveis comerciais para empresas independentes e bem conhecidas que fornecem bens e serviços de necessidade básica. Com ênfase no arrendamento a mercearias, drogarias, lojas de dólar, lojas de conveniência, e assim por diante, a Realty Income concentrou os seus esforços em inquilinos que são geralmente resilientes a recessões e pressões do comércio electrónico.

Embora ainda seja a inveja da indústria REIT de varejo, a Realty Income tem se espalhado além do varejo nos últimos anos. Estabeleceu uma presença de leasing na indústria de jogos e, através de uma joint venture com Confiança imobiliária digitalplaneja alugar data centers corporativos personalizados.

O melhor de tudo é que há uma proposta de valor intrigante com as ações da Realty Income. As ações estão atualmente avaliadas em menos de 13 vezes o fluxo de caixa projetado por ação em 2026, o que equivale a um desconto de 19% no seu múltiplo médio do fluxo de caixa nos últimos cinco anos.

Uma empresa de capital aberto não precisa ter uma marca ou ser líder do setor para gerar um pagamento seguro de altíssimo rendimento. Empresa de desenvolvimento de negócios (BDC) Capital de taxa flutuante PennantPark (NYSE: PFLT)e seu dividendo mensal, que atualmente equivale a um rendimento anual de 13,1%, é um exemplo disso em ação.

Embora PennantPark detenha aproximadamente US$ 241 milhões em ações ordinárias e preferenciais em sua carteira de investimentos, é predominantemente um BDC focado em dívida. A priorização do financiamento levou a um rendimento médio ponderado sobrecarregado sobre os seus investimentos em dívida de 10,2%. Além disso, 99% da sua carteira de empréstimos consiste em investimentos de taxa variável, o que significa que um ambiente de taxas de juro mais elevadas irá reforçar os seus resultados.

Além de gerar rendimentos extraordinários em seus empréstimos, a PennantPark está protegendo o principal investido de diversas maneiras. Mais de 99% de sua dívida de US$ 2,53 bilhões são notas garantidas com primeira garantia. No caso de inadimplência de um de seus mutuários, os detentores de dívidas com garantia de primeira garantia estarão na frente da fila para o reembolso. PennantPark Floating Rate Capital também tem um investimento médio de apenas US$ 16,9 milhões, o que significa que nenhum investimento pode afundar o navio.

Mantendo o tema, há aqui também uma proposta de valor. Os BDCs geralmente ficam próximos de seu valor contábil. No momento em que este artigo foi escrito, em 3 de janeiro, o PennantPark estava sendo negociado com um desconto de 13% em relação ao seu valor contábil.

A quinta ação segura com dividendos de altíssimo rendimento que você pode comprar com segurança em 2026 é um dos nomes mais reconhecidos no setor de saúde, Pfizer (NYSE: PFE). O declínio do preço das ações nos últimos anos elevou o rendimento de dividendos da Pfizer para quase 7%.

O interessante da Pfizer é que ela foi punida pelo seu sucesso durante a pandemia de COVID-19. Depois de gerar mais de 56 mil milhões de dólares combinados com a sua vacina contra a COVID-19 (Comirnaty) e o tratamento oral (Paxlovid) em 2022, as vendas de ambos os medicamentos caíram desde então. Mas com base no guia de vendas anuais da empresa de 62 mil milhões de dólares em 2025, as vendas aumentaram cerca de 48% desde o final de 2020. A estreia de novas terapias, juntamente com o crescimento orgânico dos tratamentos existentes, apenas tornou a Pfizer uma empresa mais forte.

A aquisição pela Pfizer do desenvolvedor de medicamentos contra o câncer Seagen, que foi concluída em dezembro de 2023, também prepara a empresa para o sucesso. Este acordo expandiu enormemente o pipeline de oncologia da Pfizer, acrescentou milhares de milhões em vendas anuais de medicamentos contra o cancro e melhorou os seus esforços de sinergia de custos, o que pode melhorar significativamente as margens em 2026 (e mais além).

Para completar, a Pfizer está avaliada em 8,4 vezes o lucro por ação do ano seguinte, representando um desconto de 14% em relação ao seu múltiplo médio de preço/lucro futuro na última meia década.

Antes de comprar ações da Sirius XM, considere o seguinte:

O Consultor de ações Motley Fool a equipe de analistas acabou de identificar o que eles acreditam ser o 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e Sirius XM não era um deles. As 10 ações que foram cortadas poderão produzir retornos monstruosos nos próximos anos.

Considere quando Netflix fiz esta lista em 17 de dezembro de 2004… se você investiu US$ 1.000 no momento de nossa recomendação, você teria $ 490.703!* Ou quando Nvidia fiz esta lista em 15 de abril de 2005… se você investiu US$ 1.000 no momento de nossa recomendação, você teria $ 1.157.689!*

Agora, vale a pena notar Consultor de ações o retorno médio total é 966% — um desempenho superior esmagador do mercado em comparação com 194% do S&P 500. Não perca a última lista dos 10 melhores, disponível em Consultor de açõese junte-se a uma comunidade de investidores criada por investidores individuais para investidores individuais.

Veja as 10 ações »

*Stock Advisor retorna em 6 de janeiro de 2026.

Sean Williams tem cargos na PennantPark Floating Rate Capital, Pfizer e Sirius XM. The Motley Fool ocupa cargos e recomenda Digital Realty Trust, Pfizer e Realty Income. The Motley Fool recomenda parceiros de produtos empresariais. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

5 das ações de dividendos de ultra-alto rendimento mais seguras que você pode comprar com segurança para 2026 foram publicadas originalmente por The Motley Fool